AML Politik und Verifizierung bei Fairspin

Diese Seite erklärt, wie Fairspin Casino die Anti-Geldwäsche-Vorgaben (AML) unserer Lizenz umsetzt und wann welche Dokumente von Ihnen benötigt werden. Transparenz steht dabei an erster Stelle.

Unsere AML Politik

Rechtsgrundlage und Verantwortung

Fairspin Casino wird von der Techcore Holding B.V. betrieben und ist unter der Lizenznummer 8048/JAZ2018-042 der Aufsichtsbehörde von Curaçao lizenziert. Seit unserer Gründung 2018 halten wir die dort geltenden Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsvorschriften in vollem Umfang ein. Diese Pflichten sind kein Formsinn, sondern fester Bestandteil unseres Tagesgeschäfts.

Wir haben einen Money Laundering Reporting Officer (MLRO) benannt, unser Personal wird regelmäßig zu AML-Themen geschult, und verdächtige Transaktionen melden wir fristgerecht an die zuständige Behörde. Ziel all dieser Maßnahmen: Unsere Plattform darf niemals als Kanal für Geld aus illegalen Quellen dienen.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Die Verifizierung erfolgt nicht auf einmal, sondern gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre E-Mail-Adresse, Ihr Alter und Ihren Wohnort anhand der von Ihnen gemachten Angaben. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige KYC-Verifizierung mit Dokumenten. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder auffälligen Mustern weitere Nachweise anfordern.

Erforderliche Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine Meldebescheinigung oder eine aktuelle Rechnung eines Versorgers, die nicht älter als drei Monate sein darf und Ihren Namen samt Wohnadresse zeigt. Den Zahlungsmittelnachweis erbringen Sie je nach Methode: Ablichtung der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern sichtbar), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder die Wallet-Adresse bei Kryptowährungen.

So läuft die Verifizierung ab

Vom Upload bis zur Freigabe

Der gesamte Prozess ist digital und dauert in der Regel wenige Stunden. Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Kontobereich hoch, niemals per unaufgeforderter E-Mail. Nach der Prüfung erhalten Sie eine Nachricht über das Ergebnis.

• Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto.
• Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis in lesbarer Qualität hoch.
• Unsere Compliance-Abteilung prüft die Unterlagen innerhalb von 24 Stunden.
• Bei Unklarheiten melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage.
• Nach erfolgreicher Prüfung bestätigen wir Ihnen die Freigabe per E-Mail.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir ausschließlich verschlüsselt (SSL/TLS) und speichern sie auf Systemen mit eingeschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Daten einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche oder behördliche Pflicht verlangt dies. Nach Freigabe dauert die Auszahlung selbst 0 bis 24 Stunden, Gebühren erheben wir dafür keine.

Wozu wir Herkunftsnachweise verlangen

Wenn das Spielprofil untypisch wird

Als Nachweis genügen je nach Fall beispielsweise ein aktueller Lohn- oder Gehaltszettel, ein Steuerbescheid, ein Erbschaftsnachweis oder ein Verkaufsbeleg. Der Nachweis wird einmalig für den konkreten Anlass geprüft und danach nach unseren Aufbewahrungsregeln behandelt. Solange die Prüfung läuft, können einzelne Funktionen Ihres Kontos vorübergehend eingeschränkt sein.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere internen Prüfroutinen. Dabei achten wir auf Muster, die auf Geldwäsche hindeuten könnten: etwa Einzahlungen mit sofortigem Auszahlungsversuch ohne nennenswertes Spielverhalten, viele kleinere Beträge knapp unter Schwellenwerten oder Wechsel zwischen Zahlungsmitteln ohne erkennbaren Grund. Auffälligkeiten führen zu einer manuellen Prüfung, im Zweifel zur Meldung an die Behörde.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem eingezahlt wurde. Bei Karten gilt: Wir zahlen auf dieselbe Karte zurück, bei E-Wallets auf dasselbe Konto, bei Kryptowährungen auf eine Wallet, deren Zuordnung zu Ihnen wir zuvor geprüft haben. Die Mindestauszahlung liegt bei 20 EUR, das Tageslimit bei 10.000 EUR, die Bearbeitung dauert 0 bis 24 Stunden. Für Auszahlungen fallen keine Gebühren an.

Wenn Verifizierung nicht gelingt

Folgen fehlender oder unzureichender Dokumente

Ohne abgeschlossene Verifizierung zahlen wir kein Geld aus, da lässt die Lizenz keinen Spielraum. Kommen Sie unserer Aufforderung nach Dokumenten innerhalb von 30 Tagen nicht nach, sperren wir die Auszahlungsfunktion dauerhaft und können das Konto einschließlich Spielfunktion vollständig deaktivieren. In diesem Fall wird ein verbleibendes Guthaben nur dann erstattet, wenn Ihre Identität nachträglich doch noch nachgewiesen wird und die Mittel auf eine überprüfte Quelle zurückfließen.

Stellen wir gefälschte oder auf eine andere Person lautende Dokumente fest, schließen wir das Konto sofort und melden den Vorgang an die zuständige Behörde. Lehnen wir Dokumente ab, nennen wir Ihnen immer den konkreten Grund, etwa fehlende Lesbarkeit, abgelaufene Gültigkeit oder unvollständige Adressangaben, damit Sie die Einreichung korrigieren können.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fünf Jahre nach Kontoende

Gemäß den AML-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Grund dafür sind mögliche behördliche Auskunftsersuchen, denen wir in diesem Zeitraum nachkommen müssen. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente, sofern keine gesetzliche Pflicht zur längeren Speicherung besteht. Sie können jederzeit eine Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen, und Sie haben das Recht auf Berichtigung unrichtiger Angaben.

Häufige Fragen zu Fairspin

Wie lange dauert die Verifizierung bei Fairspin Casino?

In der Regel prüfen unsere Compliance-Mitarbeiter Ihre Dokumente innerhalb von 24 Stunden nach dem Upload. Bei Rückfragen oder unleserlichen Unterlagen kann es etwas länger dauern.

Muss ich mich verifizieren, bevor ich überhaupt spielen kann?

Nein, die Registrierung genügt zunächst für Einzahlungen und Spielrunden. Die vollständige Verifizierung mit Ausweis und Adressnachweis verlangen wir vor der ersten Auszahlung.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen wie die Einzahlung?

Diese Regel folgt direkt aus den Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenz. So stellen wir sicher, dass Gelder nur an die Person und das Zahlungsmittel zurückfließen, von dem sie stammen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt mit streng begrenztem Zugriff und bewahren sie mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung auf, wie es die AML-Vorschriften unserer Lizenz vorschreiben. Danach werden sie gelöscht.

Kann ich Kryptowährungen nutzen, ohne KYC zu durchlaufen?

Nein. Auch bei Einzahlungen mit Bitcoin, Ethereum oder Tether gilt die Verifizierungspflicht vor der ersten Auszahlung, und wir prüfen die Zuordnung der Wallet-Adresse zu Ihrer Person.